«Коммерсантъ»: борьба с мошенниками может увеличить срок банковских переводов

«Коммерсантъ»: борьба с мошенниками может увеличить срок банковских переводов

Фото: pixabay.com

В Госдуме РФ разрабатываются нормы, усиливающие ответственность банков за операции, связанные с хищением средств у граждан (в том числе путем социальной инженерии), пишет «Коммерсант».

Согласно законопроекту, банки обяжут вернуть клиентам средства, если не будет проведена спецпроверка на «признаки мошеннических операций». В случае выявления таковых банки смогут блокировать перевод на два дня даже в том случае, если клиент банка сам подтвердил операцию.

Проект  поправок к закону «О национальной платежной системе» разработан комитетом Госдумы по финансовому рынку. Согласно инициативам, в случае похищения мошенниками средств через перевод банк-отправитель должен вернуть деньги клиенту.

Чтобы избежать ответственности, банк должен будет заранее — до принятия распоряжения на перевод — проверить операцию на признаки мошенничества. Для этого необходимо сравнить данные получателя средств с базой ЦБ. В данной базе собирается информация о проведении или попытке проведения мошеннических операций. Если данные совпадут, банк должен уведомить клиента о риске и далее получить от отправителя повторное подтверждение о переводе средств.

Однако даже в случае получения подтверждения банк имеет право заблокировать операцию на два дня. «Как правило, клиент за два дня осознает, что деньги перечисляются мошеннику», — отмечается в пояснительной записке.  

Источник

Нацбанк Украины ослабил курс гривны сразу на 25 процентов Названо лучшее время для поездки в Абхазию